沁源農商銀行：表揚信的背后...... 是敬業！更是專業！
沁源農商銀行：表揚信的背后...... 是敬業！更是專業！
山西新聞網長治頻道訊 近日，沁源農商銀行收到了沁源縣公安局反詐中心送來的表揚信，對該行營業部及時發現和報告兩起“為電信網絡詐騙提供幫助”案件提出表揚，同時就面臨疑似金融案件時的精准識別、高效處置和專業表現表示高度贊許。
事情還得從頭說起。3月5日上午，該行營業部的大廳辦公客戶絡繹不絕，年近60歲的史某攜帶身份証、銀行卡前來櫃台，聲稱需支取3.2萬元現金用於支付“彩禮”，櫃面人員在為其辦理取款時，系統提示該賬戶交易異常，這頓時引起了工作人員的警覺。
為保障資金交易的安全性、合法性，櫃面人員及時向運營主管反饋情況，並與史某進一步交談，通過拉家常的方式了解其日常資金交易情況，史某回答前后矛盾，難以自圓其說，無法說明該筆款項轉入來源，並激動地催促工作人員盡快辦理。
在穩定客戶史某的同時，該行運營主管通過反洗錢系統等多種途徑了解其賬戶交易是否異常，在發現同一金額頻繁交易、轉賬前進行小額測試以及通過手機銀行“快進快出”等異常行為時，及時通過“警銀護盾”微信群，向沁源縣公安局反詐中心民警反饋相關情況進行驗証。
公安局民警對史某進行詢問后，將其帶離現場並成功破獲“為電信網絡詐騙提供幫助”的案件。
該行營業部及時將該案例反饋到總行，總行在梳理后第一時間將該案例的特征、運行方式以及識別方法下發全行，要求支行做好識別與處置。
當天中午，客戶孫某來到營業部以同樣理由要求支取現金3.5萬元。警覺的工作人員在通過多種途徑核查后，及時將情況反饋到縣公安局反詐中心。
不到一天時間，該行營業部發現並報告兩起涉及電信詐騙資金轉賬案件，農商行工作人員的敬業和專業被沁源縣公安局“點贊”。
沁源農商銀行始終從嚴貫徹落實國家關於打擊治理電信網絡詐騙工作要求，堅持金融工作的政治性、人民性，通過強化員工培訓、聯防聯控以及常態化普及金融知識等多舉措發力，筑牢反詐安全屏障，全力幫助廣大客戶守好“錢袋子”，全方位助力金融安全環境的營造。近年來，多次幫助客戶挽回電信詐騙資金共計200余萬元，並高效協助公安部門破獲多起電詐、反洗錢案件。（賀曉慶）
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