長治黎都農商銀行：三步法搭建防詐反詐金融矩陣
長治黎都農商銀行：三步法搭建防詐反詐金融矩陣
山西新聞網長治頻道訊 為切實守護群眾的 “錢袋子”，長治黎都農商銀行積極行動，多措並舉搭建起嚴密的防詐反詐金融矩陣，在各個關鍵環節筑牢防線，取得了較好成效。
立足櫃面，精准識別涉詐風險。櫃面是金融服務的最前沿，也是防詐反詐的第一道關卡。該行定期組織櫃面人員開展反詐培訓，了解最新詐騙案例，不斷提升自身反詐意識和業務能力，為櫃面精准識別涉詐風險提供有力支撐，幫助大家練就識別詐騙的 “火眼金睛”。
近日，一位神情慌張的客戶來到該行，提出要辦理一筆大額轉賬業務，且對方為異地陌生賬戶。該行櫃員在與客戶交流過程中，發現客戶言辭閃爍，憑借敏銳的直覺，工作人員意識到這筆業務可能存在涉詐風險。他一邊穩住客戶，一邊迅速將情況報告給該行運營主管。該行運營主管隨即啟動應急機制，與轄區派出所取得聯系。經警方調查核實，原來客戶遭遇了電信詐騙。正是櫃員的精准識別，成功避免了客戶的財產損失。
聯動作業，切實提升反詐成效。為切實提升金融反詐工作成效，該行積極與公安機關、社區村委等各方力量溝通對接，通過建立常態化溝通機制，定期安排工作人員深入村鎮，舉辦反詐知識講座，發放宣傳資料，形成了強大的反詐合力。
通過多方聯動、信息共享，實現了對涉詐行為的有效識別、快速響應。自聯動作業機制建立以來，該行已協助警方識別多起詐騙案件，僅2024年就挽回客戶資金數十萬元，反詐成效顯著提升。
多方宣傳，不斷織密反詐網絡。為提高全民反詐意識，從源頭上預防詐騙案件的發生，該行開展了形式多樣的反詐宣傳活動，全方位、多層次地構筑起反詐網絡。
線上，利用微信公眾號、抖音短視頻等平台，開設反詐專欄，定期推送反詐知識、案例剖析、防范技巧等內容。線下，除了深入社區宣傳外，還走進校園、企業、商圈等地，開展 “面對面” 反詐宣傳，向廣大客戶群眾發放宣傳折頁，現場答疑解惑，提升反詐意識。
通過持續不斷的多方宣傳，長治黎都農商銀行營造了濃厚的反詐氛圍，讓反詐知識深入人心。在防詐反詐的工作中，該行多措並舉，以櫃面精准識別為點、聯動作業為線、多方宣傳為面，織就了一張嚴密的防詐反詐金融矩陣，切實守護著人民群眾的財產安全，為社會經濟穩定發展保駕護航。（孫愛國 馮浩男）
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