山西新闻网长治频道讯 近日，沁源农商银行收到了沁源县公安局反诈中心送来的表扬信，对该行营业部及时发现和报告两起“为电信网络诈骗提供帮助”案件提出表扬，同时就面临疑似金融案件时的精准识别、高效处置和专业表现表示高度赞许。

事情还得从头说起。3月5日上午，该行营业部的大厅办公客户络绎不绝，年近60岁的史某携带身份证、银行卡前来柜台，声称需支取3.2万元现金用于支付“彩礼”，柜面人员在为其办理取款时，系统提示该账户交易异常，这顿时引起了工作人员的警觉。

为保障资金交易的安全性、合法性，柜面人员及时向运营主管反馈情况，并与史某进一步交谈，通过拉家常的方式了解其日常资金交易情况，史某回答前后矛盾，难以自圆其说，无法说明该笔款项转入来源，并激动地催促工作人员尽快办理。

在稳定客户史某的同时，该行运营主管通过反洗钱系统等多种途径了解其账户交易是否异常，在发现同一金额频繁交易、转账前进行小额测试以及通过手机银行“快进快出”等异常行为时，及时通过“警银护盾”微信群，向沁源县公安局反诈中心民警反馈相关情况进行验证。

公安局民警对史某进行询问后，将其带离现场并成功破获“为电信网络诈骗提供帮助”的案件。

该行营业部及时将该案例反馈到总行，总行在梳理后第一时间将该案例的特征、运行方式以及识别方法下发全行，要求支行做好识别与处置。

当天中午，客户孙某来到营业部以同样理由要求支取现金3.5万元。警觉的工作人员在通过多种途径核查后，及时将情况反馈到县公安局反诈中心。

不到一天时间，该行营业部发现并报告两起涉及电信诈骗资金转账案件，农商行工作人员的敬业和专业被沁源县公安局“点赞”。

沁源农商银行始终从严贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗工作要求，坚持金融工作的政治性、人民性，通过强化员工培训、联防联控以及常态化普及金融知识等多举措发力，筑牢反诈安全屏障，全力帮助广大客户守好“钱袋子”，全方位助力金融安全环境的营造。近年来，多次帮助客户挽回电信诈骗资金共计200余万元，并高效协助公安部门破获多起电诈、反洗钱案件。（贺晓庆）