警惕“扶贫”陷阱 筑牢反诈防线

近日，壶关农商银行北大街分理处工作人员凭借高度的职业敏感性和专业的风险识别能力，成功堵截一起冒充“国家扶贫人员”实施电信网络诈骗的案件，为客户避免潜在经济损失，再次彰显了银行作为反诈“前沿哨所”的担当作为。

6月11日，客户张先生来到壶关农商银行北大街分理处，申请办理一张新的银行卡。经办工作人员按反洗钱及尽职调查要求，耐心询问开卡用途。张先生表示，该卡用于接收“扶贫资金”。系统查询显示，张先生名下已有一张正常使用的银行卡，工作人员遂建议其使用原有账户，但张先生坚持要求另开新卡。

这一反常举动引起工作人员的高度关注。经过进一步沟通并征得客户同意后，工作人员仔细查看张先生手机，发现其安装了一款名为“守望乡邻”的可疑APP，且正与自称“国家扶贫人员”的陌生网友频繁聊天。对方以发放扶贫款为名，许诺可为其申请128万元的高额资金，诱导张先生办理新的银行卡以供“入账”。

凭借日常反诈培训积累的经验，工作人员当即判定此为典型的“冒充扶贫工作人员”诈骗套路。他们一边安抚客户情绪，一边第一时间与属地反诈民警取得联系。民警迅速赶到现场，结合真实案例，向张先生逐层剖析骗局逻辑，指出所谓“扶贫款”只是诱饵，实质是借卡洗钱或骗取保证金。经过耐心劝导，张先生终于醒悟，主动放弃开卡申请，并当场删除该可疑APP及陌生联系方式。

当前，电信网络诈骗手法不断翻新，银行网点作为资金流转的“关口”和百姓身边的“金融管家”，肩负着守住群众“钱袋子”的重要责任。此次成功劝阻，既是对壶关农商银行常态化反诈培训成效的一次实战检验，也是警银协作机制高效运转的生动体现。下一步，壶关农商银行将持续深化警银联防联控，加强一线员工反诈识别培训，为维护地方金融安全和社会稳定贡献更多力量。（刘丹丹 王喆）

编辑：宋雪娇