沁源农商银行高效拦截电信诈骗帮助客户挽损38500元

近日，沁源农商营业部高效处置一起涉诈转账，成功帮助客户挽回损失38500元，业务专业性及优质服务受到当地县公安局反诈中心表扬。

一天下午，两名客户走进沁源农商行营业部，要求办理现金支取业务。办理业务前，柜面工作人员对客户进行了电信诈骗风险提示，在尽调询问过程中，发现办理业务的女客户言辞闪烁，对于该笔转账回答含糊不清，陪同其办理业务的男客户则在旁边指导其如何回答问题，这一特殊行为引起了柜面人员的警觉。在进一步沟通过程中了解到，该名女客户前期已尝试在自助ATM机多次支取现金，但均取款失败。

为保障客户资金不受损失，柜面人员对客户转账业务进行了进一步了解，通过查看交易明细发现该客户账户资金为异地跨行转入，且客户本人并不认识转入方。

发现异常后，营业部柜面工作人员立即将该客户异常状态报送到“沁源县警银互动”反诈中心交流群，公安机关工作人员反应迅速，立即确定该账户为电信诈骗账户，总行运营管理部第一时间将该账户加入客户风险监测平台，限制非柜面交易进行管控，成功拦截涉诈资金流出，高效处置该起电信诈骗事件。（崔婧）

编辑：张文卫