武乡农商银行：精准宣传送服务，筑牢贵金属宝石领域反洗钱“安全网”

近日，武乡农商银行积极开展贵金属和宝石行业反洗钱宣传活动，为构建安全和谐的金融环境注入新动能。

“您好，我们是武乡农商银行反洗钱宣传员，为您讲解一下贵金属交易中需要警惕的洗钱风险点……”活动现场，该行宣传小分队不再是遥远的金融从业者，而是成为商户和消费者身边的“普法员”和“贴心人”。他们紧扣行业特点，走进本地珠宝店、金银加工店等一线场所，主动“送教上门”，向商户及从业人员耐心解读《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等核心法律法规，深入剖析不法分子利用贵金属、珠宝交易实施洗钱的常见操作手法与典型特征，明确从业机构的合规义务与操作标准，并提醒从业者要高度警惕客户身份异常、交易行为异常等可疑情况，一旦发现应及时向相关部门报告，有效提升了贵金属、宝石行业从业者的风险识别和防范能力。

此外，该行充分利用厅堂服务阵地，针对不同客户群体开展反洗钱宣传培训工作，通过电视播放、发放折页、现场讲解、互动答疑等多种形式，吸引了众多客户参加。对于老年群体，着重提醒老年人不要轻易相信陌生人的高额回报承诺，不随意透露个人银行账户信息，守护好自己的养老钱；对于年轻群体，工作人员结合当下热门的网络诈骗案例，揭示不法分子如何利用高价值商品交易、虚构业务背景、隐匿资金流向等手段实施洗钱，引导年轻人警惕各类“高价交易”“私下操作”等异常行为，增强对可疑交易的敏感度与判断力。

贵金属和宝石因其高价值、易携带和交易便捷等特点，成为洗钱活动可能利用的领域。该行将继续履行地方金融机构的社会责任，持续探索反洗钱宣传的新形式、新路径，将风险防控的触角延伸至更多重点行业与领域，为构建安全、稳健的金融环境保驾护航。（孙爱国 张霞）

编辑：宋雪娇